As discussões envolveram temas como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e desafios regulatórios em ambientes financeiros.
Publicado em 23/05/2025 11h09
A Presidente do Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN), Adriana Teixeira de Toledo, participou como palestrante, nesta terça-feira (20/5), do 7º Congresso Internacional do Instituto de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (IPLD).
O evento reuniu representantes do setor público, instituições financeiras, empresas de tecnologia e especialistas em compliance, reforçando a importância do diálogo entre os diversos atores do sistema para o fortalecimento da integridade e da eficiência regulatória em um ambiente financeiro em constante transformação.
O Painel 3, com tema Desafios Regulatórios no Banking as a Service (BaaS) reuniu especialistas de diferentes setores para discutir os principais desafios regulatórios enfrentados pelos modelos de parceria para prestação de serviços financeiros ou de pagamento. Foi dado destaque para os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, além das adaptações exigidas pelas constantes transformações no setor financeiro.
Ao lado do Especialista Forense, AML and Compliance Services, Claudio Peixoto, da Head de PLD/FT, Governança Corporativa e Compliance Regulatório do Ifood Pago, Gabriela Silva, e sob moderação do advogado e membro da Comissão de Mercado Financeiro e Ativos Digitais do Instituto Brasileiro de Direito Regulatório, Felipe Américo, a Presidente do CRSFN abordou o papel dos órgãos reguladores e julgadores diante das inovações tecnológicas e dos novos modelos de negócios que estão remodelando o sistema financeiro tradicional.
Durante a exposição, a presidente Adriana Teixeira de Toledo discutiu a proposta de regulamentação apresentada pelo Banco Central para o modelo de negócios conhecido como Banking as a Service (BaaS). Ela destacou ainda a necessidade de definição sobre os papéis dos diferentes agentes envolvidos nas negociações, de modo a proporcionar mais segurança e transparência, especialmente nos processos relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro (PLD).
